ISA 가입용 소득확인증명서 온라인 발급 방법
ISA 개인종합자산관리계좌를 개설할 때 일반 계좌의 경우에는 200만원의 비과세 혜택을 받지만 특정 조건을 달성하면 비과세 혜택이 400만원까지 늘어나게 됩니다. 중개형 ISA의 경우 만기시마다 배당금을 무려 400만원까지 세금이 완전 면제가 되기 때문에 반드시 조건이 만족되시는 분들은 일반형으로 개설을 하시면 손해를 보게 됩니다.
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이 특정 조건은 본인의 소득에 따라서 나눠지게 되는데 이를 증빙하여 비과세 400만원 계좌를 만들기 위해선 ISA 가입용 소득확인증명서 발급이 필요합니다. 발급은 온라인 홈텍스에서 집에서 편하게 발급받을 수 있으니 본문의 방법을 참고하시길 바랍니다.
목차
1. ISA 가입용 소득확인증명서가 필요한 4가지 유형
ISA 가입용 소득확인증명서가 필요한 4가지 유형
① 19세 이상 서민형 (비과세 400만원 혜택)
근로소득 5천만원, 종합소득 3.5천만원 이하
② 15세 ~ 19세 미만 일반형 (비과세 200만원 혜택)
직전년도 근로소득이 있는자
③ 15세 ~ 19세 미만 서민형 (비과세 400만원 혜택)
근로소득 5천만원, 종합소득 3.5천만원 이하
④ 농어민 (비과세 400만원 혜택)
종합소득 3.5천만원 이하
위 4가지 유형에 포함되시고 400만원 비과세 혜택을 받기 위해서 ISA 가입용 소득확인증명서가 반드시 발급 하셔야 합니다. 만약 단순히 일반형 ISA 계좌로 만들게 되면 비과세 혜택 200만원이 적용되니 주의하세요.
ISA 가입용 소득확인증명서 발급 방법
ISA 가입용 소득확인증명서의 경우 국세청 홈텍스 민원에서 온라인으로 소득확인증명서를 발급할 수 있습니다. 이 때 중개형이라면 가입자격확인 화면 내 발급번호를 계좌 개설시 입력하면 적격 여부 판단 후 비대면으로 계좌개설이 가능하니 편리합니다.
1. 국세청 홈택스 사이트를 실행합니다.
2. 민원증명 > 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)을 클릭합니다.
3. 공동 및 금융인증서로 로그인합니다.
4. 기본 인적 사항과 신청내용, 수령방법을 확인 후 신청하기 버튼을 누릅니다.
위 내용은 모두 자동기입되며 틀린 부분이 있다면 확인 후 수정만 해주시면 됩니다.
※ 만약 신청하기를 눌렀을 때 "발급불가사유 : 신고내역이 없습니다."가 보인다면 종합소득세 기한후신고서가 신고확정(결정) 처리가 완료되지 않았기 때문입니다. ISA 가입용 소득확인증명서 발급 불가 메시지가 뜨셨다면 관할 세무서에 직접 문의하셔야 합니다.
5. 신청하시겠습니까? 안내에 확인을 클릭합니다.
6. 인터넷접수목록조회 화면에서 소득확인증명서의 발급번호를 확인할 수 있습니다.
위 발급번호를 비대면 ISA 계좌개설시 입력하시면 됩니다. 만약 오프라인 방문 개설과 같이 서류를 직접 프린트를 하고 싶으시다면 발급번호를 눌러주시길 바랍니다.
7. 발급번호를 클릭합니다.
8. 증명서 발급에 확인을 누릅니다.
9. ISA 가입용 소득확인증명서를 확인 및 프린트 출력이 가능합니다.
다시 한번 체크하는 서민형 ISA계좌 가입조건
① 근로소득자용에 보이는 총급여액이 5천만원 이하여야지만 가입이 가능합니다.
② 근로소득 외 다른 종합소득이 있는 경우 종합소득세 금액이 3,500만원 이하여야 합니다.
③ 서민형은 사업소득금액이 3,00만원 이하인 자만 가입이 가능합니다.
