삼성증권 ISA계좌 서민형 변경 방법 (일반형을 서민형으로 전환)

본인이 만 19세 이상 거주자 또는 직전연도 근로소득이 있는 만 15세 ~ 19세이고 직전 3년간 1번이라도 금융소득 종합과세 대상자가 아니였다면 삼성증권에서 ISA계좌 개설이 가능합니다. ISA계좌에는 3가지의 종류가 있는데 일반형, 서민형, 농어민 유형으로 나눠지게 됩니다. 일반형에서 비과세 한도가 200만원인 것과 달리 서민형과 농어민의 경우 비과세 한도가 400만원으로 2배가 높기 때문에 훨씬 높은 이득을 받을 수 있게 됩니다. 그런데 내가 서민형에 해당된다고 생각해서 만들었지만 개설 후 확인을 해보면 ISA계좌는 일반형으로 만들어진 것을 볼 수 있습니다.

그래서 만약 본인이 ISA계좌 서민형 조건에 해당이 되신다면 반드시 신청을 통해서 삼성증권 ISA계좌를 서민형으로 변경하셔야 합니다. 이러한 서민형 조건으로는 근로소득/종합소득 금액을 확인하기 때문에 ISA 가입용 소득확인증명서 온라인 발급 방법을 알고 계셔야 합니다.

다만 첨부드린 과거 글은 전 증권사에 공통으로 제출해야하는 방법을 다뤘기 때문에 삼성증권의 경우 이번 본문으로 간단하게 스마트폰으로 ISA계좌 일반형을 서민형으로 전환할 수 있는 방법을 작성해보았습니다. 참고하셔서 바로 변경해보시길 바랍니다.

ISA계좌 서민형 변경 안내

	일반형	서민형	농어민
구분		근로소득이 5,000만원 이하 또는 종합소득 3,800만원 이하	종합소득 3,800만원 이하
비과세한도	200만원	400만원	400만원
비과세 한도 초과시	9.9% 과세
의무 보유기간	3년 (납입원금 합계액 한도 내에서 인출 가능, 인출 횟수 제한 없음)
납입 한도	연간 2천만원, 최대 1억원 (미불입 한도는 다음 연도 이월 가능)

간략하게 ISA계좌 일반형/서민형/농어민의 조건과 혜택을 표로 정리해보았습니다. 모든 점이 비슷하나 일반형은 비과세한도가 200만원이며 서민형은 400만원으로 증가되는 혜택이 생깁니다. 그래서 본인이 근로소득 5,000만원 이하 또는 종합소득 3,800만원 이하라면 서민형으로 전환하는 것이 좋습니다. 더 상세한 ISA계좌의 장점을 보고 싶으시다면 중개형 ISA 계좌란? 혜택과 투자 활용 방법 4가지 글을 읽어보시길 바랍니다.

삼성증권 ISA계좌 서민형 전환 방법

삼성증권 ISA계좌 서민형 변경을 위해선 소득확인증명서를 삼성증권에 팩스로 발송해야 합니다. 이 때 스마트폰 손택스 어플에서는 발급과 팩스를 동시에 할 수 있음으로 이용을 추천드립니다.

1. 스마트폰에서 국세청 홈택스[손택스] 어플을 실행합니다.

2. 로그인을 클릭합니다.

3. 인증서를 선택해서 로그인 합니다.

4. 민원증명을 누릅니다.

5. 즉시발급증명 신청을 클릭합니다.

6. 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)을 선택합니다.

7. 안내팝업에서 확인을 클릭합니다.

8. 주민번호 공개, 주소 비공개, 금액 공개로 체크합니다.

ISA계좌 서민형 전환을 위해서 본인확인을 위해 주민번호를 공개하고 소득 조건을 확인해야함으로 금액도 공개로 선택해주었습니다.

9. 수령방법 선택 버튼을 클릭합니다.

10. 팩스발송을 선택합니다.

11. 팩스번호에 02-2075-1402를 입력합니다.

12. 신청을 누르면 소득확인증명서가 발송됩니다.

팩스번호 02-2075-1402는 삼성증권 ISA계좌 일반형을 서민형으로 전환할 때 필요한 소득확인증명서를 확인하는 부서입니다.

13. 삼성증권 고객센터 1588-2323로 전화를 겁니다.

14. ISA계좌 서민형 전환을 요청합니다.

ISA계좌 전용 상담번호인 단축번호 65번 + 상담직원역려 6번을 누르시면 됩니다. 전화가 연결되면 삼성증권 팩스번호인 [02-2075-1402]에 소득확인증명서를 발송하였고 삼성증권 ISA계좌를 일반형에서 서민형으로 전환하고 싶다고 요청하시면 됩니다. 이후 확인전화를 받으시고 삼성증권 비밀번호를 기입하면 ISA계좌가 서민형으로 변경됩니다.