홈택스에서 금융소득 확인 방법 (이자 및 배당 금액 조회)

안녕하세요. 랠리포인트 블로거입니다. 이번 글에서는 홈택스에서 금융소득 확인 방법을 소개드리도록 하겠습니다. 금융소득이란 이자소득과 배당소득의 합을 의미하는 것으로 금융소득을 조회해야 되는 이유는 금융소득 종합소득세를 납부해야 되기 때문입니다. 2023년 현재 이자/배당의 합계액이 2천만원을 초과할 경우 금융소득 종합소득세 신고대상자가 되며 초과금액은 종합소득세율로 계산되어 세금을 납부해야 하는데 조회하여 납부 예상 세금을 계산해볼 수도 있고 혹시나 누락된 부분이 있다면 신고를 할 수 있어서 중요합니다.

 

참고로 종합소득세 신고대상자가 아니라면 홈택스에서 금융소득 조회 기능을 이용할 수 없습니다. 즉 본인의 전년도 금융소득이 2천만원을 초과하여 종합소득세 신고대상자인 경우에만 전년도 이자와 배당금액을 상세히 확인할 수 있는 것이죠. 확인 대상에 포함되신다면 글을 참고하여 전년도 이자소득과 배당소득을 상세히 조회해보시길 바랍니다.

 

홈택스에서 금융소득 확인 방법

1. 홈택스 사이트를 실행 후 로그인합니다.

 

 

2. 신고/납부를 클릭합니다.

 

 

3. 세금신고 메뉴에서 종합소득세를 클릭합니다.

 

 

4. 금융소득 조회를 누릅니다.

 

 

5. 전년도 금융소득(이자 및 배당)을 확인할 수 있습니다.

 

종합과세 이자소득, 종합과세 배당소득, 종합과세 대상금액을 확인할 수 있습니다. 또한 이자 배당소득 명세서도 볼 수 있는데 이곳에서는 소득의종류, 계좌번호, 소득금액, 원천징수세액을 구분해서 조회가 가능합니다. 참고로 엑셀로 내려받기를 눌러 나의 배당/이자 소득을 데이터로 다운로드 받아볼 수도 있으니 참고하시길 바랍니다.